KYB Monitor
Surveille en continu un panel de fournisseurs / contreparties validés. Détecte changements UBO, sanctions OFAC / UE / ONU, contentieux. Génère un rapport hebdomadaire pour le RSSI et alerte temps réel sur dérive critique.
Une équipe Conformité de 4 personnes peut suivre 100 contreparties manuellement. KYB Monitor permet d'en suivre 1 000 - sans embaucher. Le rapport hebdomadaire est opposable au régulateur : chaque dérive est sourcée et horodatée dans la chaîne d'audit.
Le KYB continu, c'est ce que la Conformité fait dans Excel le vendredi soir.
Surveillance manuelle
Excel le vendredi soir, alertes Refinitiv au volume ingérable
- · KYB initial fait à l'entrée, dérive jamais surveillée activement
- · Refinitiv / Dow Jones déversent des fausses alertes non priorisées
- · Quand l'ACPR / EBA / AMF inspecte, le panel a dérivé
- · Aucune traçabilité opposable au régulateur
Veille continue automatisée
1 000 contreparties surveillées sans embaucher
- › OSINT + dossiers KYB internes via SharePoint, sur l'appliance
- › Dérives qualifiées 🔴 / 🟠 / 🟡 avec sources horodatées
- › Rapport hebdomadaire opposable régulateur (ACPR, EBA, AMF)
- › Décision finale réservée au RSSI / DPO
Quatre étapes, de l'arrivée du document à la décision humaine.
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1
Définition du panel
La Compliance liste les contreparties surveillées (fichier interne ou requête sur le dossier client). Le panel peut compter 50 à 5 000 entités.
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2
Veille continue OSINT + base interne
L'agent interroge la base de dossiers KYB interne (`search_supplier_dossier`) et le flux OSINT (`search_news_mentions` - Factiva, LexisNexis, Refinitiv selon abonnement). Détection sur 90 jours glissants.
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3
Classification des dérives en trois niveaux
🔴 bloquant (sanctions OFAC/UE/ONU, gel ACPR, mise en examen) → action sous 24 h. 🟠 à investiguer (UBO basculant vers juridiction grise, perte d'agrément) → 5 j ouvrés. 🟡 signal faible (presse, baisse notation) → suivi 14 j.
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4
Rapport hebdomadaire + chaîne d'audit
Synthèse de direction, fiches de dérive sourcées, recommandations. Chaque alerte 🔴 inclut explicitement « décision finale réservée au RSSI / DPO » - l'agent informe, ne décide pas. Tout est hashé dans la chaîne d'audit LMbox, opposable au régulateur.
Outils, connecteurs, déploiement.
Outils (appel de fonctions)
2-
search_supplier_dossier -
search_news_mentions
Connecteurs optionnels
2- sharepoint
- outlook
Chaque connecteur s'active selon l'abonnement du client.
$ lmbox agent deploy ./kyb-monitor \
--box BOX-XXX \
--token "$LMBOX_BOX_API_KEY" \
--api https://api.lmbox.ai
Garanties LMbox sur tout le catalogue
Données chez vous
Modèle et données restent sur l'appliance LMbox du client. Aucune donnée patient, contrat ou facture n'est envoyée vers un cloud externe.
Chaîne d'audit
Chaque appel d'outil, chaque sortie de l'agent est horodaté, hashé et opposable au régulateur (ACPR, ANSM, CNIL, EBA).
Décision humaine
L'agent recommande, l'humain décide. Pas d'auto-signature, pas de paiement automatique : la responsabilité finale reste au métier.
Autres agents au catalogue
NDA Reviewer
Lit chaque NDA entrant, identifie les clauses non-standard par rapport au modèle interne du cabinet, et rédige un mémo d'amendements pour l'associé responsable.
Meeting Summarizer
Transforme une transcription brute de réunion (Teams, Zoom, audio transcrit en local) en compte-rendu structuré : décisions actées, actions à faire avec porteur et échéance, points en suspens.
Essayez KYB Monitor sur la démo publique.
Connexion en un clic. Vous voyez l'agent installé sur une vraie LMbox, avec son prompt système chargé et sa chaîne d'audit active.